C’est tellement tentant : « Si j’ai déjà un compte sur une plateforme d’échange crypto, pourquoi ne pas y laisser mes bitcoins ? Je pourrai toujours les retirer plus tard et, en attendant, je n’ai pas à me soucier de leur conservation. » Cependant, si vous laissez vos bitcoins sur une plateforme d’échange, vous vous exposez à plusieurs risques. Regardons de plus près pourquoi cette approche a causé la perte de nombreux bitcoiners et où se situent les dangers.

Exit scams et piratages

Les plateformes d’échange crypto sont comparables à des agences bancaires et, comme dans la vie réelle, constituent des cibles attrayantes pour les criminels. Mais, en plus de stocker d’importantes sommes d’argent, elles peuvent aussi être attaquées à distance, sans présence physique, sans violence et sans les risques que cela implique.

Bien sûr, les réserves en bitcoins d’une plateforme sont protégées de manière professionnelle. Mais malheureusement, cela ne garantit pas la sécurité. Rien qu’en 2019, des hackers sont parvenus à voler les fonds de clients sur différentes plateformes à plus de 11 reprises. La liste des piratages de plateformes d’échange est si longue qu’elle remplit des sites entiers. Presque toutes les plateformes ont déjà été victimes d’une attaque.

Parfois, il est même difficile de savoir s’il s’agit vraiment d’un piratage ou d’un soi-disant exit scam, dans lequel les opérateurs simulent un hack ou disparaissent tout simplement avec l’argent des clients. Dans un tel cas, il est pratiquement impossible de récupérer vos bitcoins.

Le principal problème est que les plateformes d’échange crypto n’ont généralement pas d’assurance des dépôts et que les transactions Bitcoin sont irréversibles. Une fois que l’argent se trouve dans le wallet du hacker, il n’existe aucun moyen d’annuler l’opération. Les clients se retrouvent donc à la merci des failles de sécurité de la plateforme.

L’exemple le plus connu de piratage d’une plateforme d’échange crypto est probablement Mt. Gox. Au total, plus de 650 000 bitcoins ont été volés. Les utilisateurs de cette plateforme attendent le remboursement de leurs bitcoins perdus depuis 2014.

QuadrigaCX est une autre histoire triste. Lorsque son fondateur est décédé de manière inattendue en 2019, il a d’abord été annoncé que l’accès à tous les actifs avait été perdu avec lui. Plus tard, on a découvert que la plateforme fonctionnait depuis des années en sous-financement et qu’elle ne détenait plus depuis longtemps l’ensemble des actifs de ses clients. À ce jour, 76 000 clients attendent toujours plus de 215 millions de dollars.

Afin de déterminer si les plateformes détiennent réellement tous les coins de leurs clients, la communauté Bitcoin organise chaque année la journée « Proof-of-Keys ». Chaque 3 janvier, tous les bitcoiners engagés sont encouragés à retirer leurs bitcoins des plateformes d’échange et des autres dépositaires vers leur propre portefeuille. L’objectif est de vérifier si les dépositaires possèdent vraiment tous les coins de leurs clients. On pourrait appeler cela une « cyber-panique bancaire annuelle ».

Risques réglementaires

L’idée fondamentale derrière Bitcoin est qu’il s’agit d’un système monétaire impossible à censurer et accessible à tous. Cependant, tant que vos bitcoins sont détenus sur une plateforme d’échange, ce n’est pas le cas. Même si le risque d’une interdiction du Bitcoin est relativement faible dans les démocraties occidentales, des restrictions sur la détention personnelle de bitcoins pourraient apparaître un jour. Les clients des prestataires suisses de services Bitcoin doivent déjà vérifier leur adresse Bitcoin avant de pouvoir retirer des bitcoins vers leur propre portefeuille.

Si vous êtes inscrit sur une plateforme située dans un pays qui veut fermer les plateformes d’échange, il sera difficile de récupérer vos bitcoins. Même en engageant une action en justice, il est peu probable que vous revoyiez un jour vos bitcoins.

Collecte de données

Lorsque vous achetez des bitcoins sur une plateforme d’échange, ils sont liés à votre identité et peuvent être suivis même après leur retrait vers votre portefeuille. Comme les transactions Bitcoin sont publiques, ce lien ne disparaît pas une fois que vous avez quitté la plateforme. Si vous mélangez ces coins avec vos autres avoirs en bitcoins, ces coins pourront eux aussi être retracés jusqu’à vous.

Des entreprises comme Chainalysis utilisent ces corrélations pour attribuer une grande partie de l’ensemble des transactions Bitcoin à des personnes précises. Seules des mesures complexes, telles que les CoinJoins, permettent de supprimer ces liens.

La meilleure façon d’éviter cette collecte de données est d’acheter ou de gagner des bitcoins de manière anonyme. Comme ce n’est pas toujours simple, il vaut mieux privilégier les services KYC-Light de Dollar-Cost Averaging (DCA) comme Pocket, Relai et Swan Bitcoin plutôt que les plateformes d’échange crypto traditionnelles, car ils n’exigent pas de vérification d’identité complète (photo du passeport, adresse, etc.) et les bitcoins sont transférés directement vers votre propre portefeuille.

Phishing / Piratage

Si vos bitcoins sont sur une plateforme d’échange, la seule chose qui empêche un pirate de mettre la main sur vos coins est l’accès à votre compte. Les hackers utilisent toutes sortes d’astuces pour s’en emparer : faux e-mails, sites web dangereux et toutes sortes de virus. Si le gain espéré est suffisamment élevé, les attaquants déploieront des efforts énormes et, avec assez de moyens, n’importe qui peut devenir une victime.

Une fois votre ordinateur infecté par un virus, il peut être facile pour un hacker d’envoyer vos bitcoins depuis une plateforme d’échange vers son propre wallet. Même l’authentification à deux facteurs n’aide pas toujours dans ce type de situation. Aucune plateforme d’échange n’assumera la responsabilité de telles attaques, car ce n’est pas elle qui a commis une erreur et, de son point de vue, tout donne l’impression que le client a lui-même retiré les coins.

Globalement, on peut conclure que conserver ses bitcoins sur une plateforme d’échange n’est pas aussi sûr que beaucoup le pensent. Vos bitcoins ne sont vraiment en sécurité qu’en auto-garde, et un hardware wallet est la manière la plus simple d’y parvenir.

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Frequently Asked Questions (FAQ)

Pourquoi ne devrais-je pas laisser mes bitcoins sur une plateforme d’échange ? Laisser des bitcoins sur une plateforme d’échange les expose à des risques tels que les piratages, les exit scams et les restrictions réglementaires. Une fois que des bitcoins sont volés sur une plateforme, il est presque impossible de les récupérer.

Que sont les exit scams dans le contexte des plateformes d’échange crypto ? Les exit scams se produisent lorsque les opérateurs d’une plateforme simulent un piratage ou disparaissent avec les fonds des clients, ce qui rend la récupération des bitcoins presque impossible pour les utilisateurs.

Comment puis-je m’assurer qu’une plateforme détient bien tous les coins qu’elle prétend posséder ? La communauté Bitcoin organise chaque année la journée « Proof-of-Keys », pendant laquelle les bitcoiners sont encouragés à retirer leurs bitcoins afin de vérifier si les dépositaires possèdent bien tous les coins de leurs clients.

Quels risques liés à la collecte de données est-ce que je cours lorsque j’achète du Bitcoin sur une plateforme d’échange ? Les bitcoins achetés sur des plateformes d’échange sont liés à votre identité et peuvent être suivis. Des entreprises peuvent utiliser les données de transaction pour relier des bitcoins à des personnes précises.

Comment puis-je protéger mes bitcoins contre les tentatives de phishing ou de piratage ? Conserver ses bitcoins en auto-garde, en particulier sur un hardware wallet, offre la meilleure protection contre les tentatives de piratage.

Quelle est la différence entre un hardware wallet et un software wallet ? Les software wallets fonctionnent sur des ordinateurs vulnérables aux piratages, tandis que les hardware wallets sont des appareils dédiés conçus pour stocker vos coins en sécurité.

Un paper wallet est-il plus sûr qu’un hardware wallet ? Les paper wallets peuvent être sûrs dans certains scénarios, mais ils exigent de faire confiance à l’ordinateur utilisé pour leur création et pour les transactions. Les hardware wallets offrent davantage de sécurité.

Shift Crypto est une société privée basée à Zurich, en Suisse. Notre équipe internationale de spécialistes en ingénierie, en cryptosécurité et en développement Bitcoin Core développe les produits BitBox et fournit des services de conseil. La BitBox02, un hardware wallet de deuxième génération, permet aux particuliers de stocker, protéger et utiliser facilement des cryptomonnaies pour leurs transactions. Son compagnon, la BitBoxApp, fournit une solution tout-en-un pour gérer vos actifs numériques en toute sécurité et en toute simplicité.

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